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  • 中国银监会关于进一步规范银行业金融机构吸收公款存款行为的通知(银监发〔2017〕30号)
    来源:合肥律师网 | 日期:2017-07-10 14:07:41

    各银监局,各大型银行、股份制银行,邮储银行,外资银行,中国银行业协会:

    整顿规范银行业金融机构吸收公款存款行为,强化廉洁从业,严禁利益输送,防范道德风险,提升服务水平,就有关事项作出通知。

    本通知所指公款是指财政专户资金、预算单位银行账户资金和国有企事业单位银行账户资金。

    一、加强业务管理

    银行业金融机构应明确规定吸收公款存款的具体形式、费用标准和管理流程,加强相关费用支出的财务管理。

    银行业金融机构应完善薪酬管理制度,改进绩效考评体系,不得设立时点性存款规模、市场份额或排名等指标。

    银行业金融机构应强化吸收公款存款行为的审计监督,对违规问题严格问责和整改,涉嫌违纪违法的,应移交有关部门处理。

    二、严禁利益输送

    银行业金融机构应督促员工遵守行业行为规范,恪守职业道德操守,廉洁从业。

    银行业金融机构办理公款存业务,不得向公款存放主体相关负责人员赠送现金、有价证券与实物等不得通过安排公款存放主体相关负责人员的配偶、子女及其配偶和其他直接利益相关人员就业升职,或向上述人员发放奖酬等方式进行利益输送。若公款存放主体相关负责人员的配偶、子女及其配偶和其他直接利益相关人员为银行业金融机构员工,该员工应实行回避,对不按规定回避的,所在机构要作出严肃处理。

    银行业金融机构应根据《关于进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理的指导意见》(财库〔2017〕76号)有关规定,按照公款存放主体的要求出具廉政承诺书。

    三、提升服务水平

    银行业金融机构应充分尊重公款存放主体的意愿和服务需求,按照公开、公平、公正原则与公款存放主体开展业务合作。银行业金融机构应积极主动参加公款存放银行的评选,持续优化业务流程,丰富产品种类,不断提升存款综合服务水平尽可能减少额外的手续和费用,尽可能避免不必要的公款存款大规模搬家。

    银行业金融机构应通过质量效益好、安全性高的服务,盘活相关银行账户存量资金,增加资金存放综合效益,提高客户资金的保值增值水平。

    四、强化行业自律

    银行业协会应督促会员单位强化自律意识,培育合规文化,倡导公平竞争,抵制不当交易,共同遵守中国银行业商业贿赂承诺》《中国银行业反不正当竞争公约》等行业规约

    对于违反行的会员单位,银行业协会按规定作出处理,情节严重,相关情况应报送银行业监管部门

    五、加强监督检查

    各级银行业监管部门应加强对银行业金融机构吸收公款存款业务的监督检查。

    于银行业金融机构吸收公款存款业务中的违法违规行为,各级监管部门应依法予以提示和纠正,并采取相应的监管措施和行政处罚。发现银行业金融机构吸收公款存款进行利益输送的,应通报同级财政部门和相关纪检监察机关

    重大风险隐患或重大风险事件应及时向银监会报告。

                                

                                    2017年6月21

    (此件发至银监分局和地方有关法人银行业金融机构)

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